الگوی خط مشی‌گذاری نظام بانکی در راستای توسعه پایدار

نوع مقاله : مقاله پژوهشی

نویسندگان

1 گروه مدیریت دولتی، واحد تهران مرکزی، دانشگاه آزاد اسلامی، تهران، ایران

2 گروه مدیریت، اقتصاد و مهندسی پیشرفت دانشگاه علم و صنعت، تهران، ایران

3 گروه مدیریت، دانشگاه شهید بهشتی، تهران، ایران

چکیده

پژوهش حاضر با هدف الگوی خط مشی‌گذاری نظام بانکی در راستای توسعه پایدار انجام شده است. تحقیق حاضر از لحاظ هدف، از نوع تحقیقات کاربردی و از نظر نوع روش، و از لحاظ روش جمع آوری داده ها روش تحقیق آمیخته محسوب می گردد. جامعه آماری در بخش کیفی شامل 20 نفر از خبرگان بوده و در بخش کمی شامل کلیه کارکنان بانک تجارت در استان تهران است که از این میان نمونه‌ای به حجم 312 نفر انتخاب شده است. ابزار اصلی گردآوری داده‌ها در بخش میدانی شامل مصاحبه نیمه ساختاریافته (در بخش کیفی) و پرسشنامه محقق ساخته است. برای آزمون فرضیات از تکنیک حداقل مربعات جزئی و نرم افزار اسمارت پی.ال.اس استفاده شده است. در بخش کیفی از تئوری داده بنیاد و نرم افزار مکس کیودا استفاده شده است. بر اساس نتایج حاصل از تحلیل کیفی شش دسته از عوامل اصلی شامل عوامل زمینه‌ای (اسناد بالادستی)، علی (عوامل سازمانی، عوامل منابع انسانی و عوامل مدیریتی)، پدیده محوری (اصلاح نظام بانکی)، مداخله‌گر (سیاست‌‏زدگی نظام اداری و مقاومت در برابر تغییر)، راهبردها(خط‌مشی‌گذاری پایداری) و پیامدها(بهبود عملکرد اجتماعی، بهبود عملکرد محیطی و بهبود عملکرد مالی و غیرمالی) بعنوان مولفه‌های اصلی مدل جامع خط مشی گذاری به منظور اصلاح نظام بانکی شناسایی شد. نتایج حاصل از آزمون فرضیه‌ها در بخش کمی نشان داد که مدل پیشنهادی این تحقیق از اعتبار مطلوبی برخوردار است. نتایج بدست آمده در این تحقیق ضمن تقویت ادبیات داخلی راجع به نقش نظام بانکی در تحقق پایداری، رهنمودهایی کاربردی جهت اصلاح نظام بانکی در راستای توسعه پایدار ارائه می‌دهد.

کلیدواژه‌ها

موضوعات


اکبرموسوی، سیدصالح؛ سلمانی، بهزاد؛ حقیقت، جعفر؛ و اصغرپور، حسین. (1401). عوامل موثر در زیان بحران بانکی با تاکید بر چهارچوب‌های سیاستی. پژوهش‌های پولی بانکی، 15(51 )، 1-32. https://doi.org/10.22054/ijer.2022.63191.1032
بشخور، مرجانه؛ امیری، حسین؛ و جعفری، محمد. (1400). نقش نظارت نظام پولی و بانکی در بروز بحران. موسسه تحقیقاتی تدبیر اقتصاد. 20.1001.1.17354188.1400.9.10.7.7
توحیدفام، محمد؛ توسرکانی، علی (1400). بررسی مؤلفه‌های الگوی سیاست‌گذاری در حوزۀ رسانه (گذر از نهادگرایی کلاسیک به نهادگرایی جدید). سیاست 1. 81-97. 10.22059/JPQ.2021.236366.1007087
خدامی‌پور، احمد؛ و جعفری، محمد (1402)، گسترش مسئولیت‌پذیری اجتماعی و زیست‌محیطی شرکت، فصلنامه مطالعات مدیریت توسعه سبز، دوره 2، شماره 1 (3)، بهار و تابستان 1402، صص 101-111.  10.22077/JGMD.2023.6444.1032
خلیل‌لو، رضا؛ عبدالحمید، مهدی؛ و رضاییان، علی. (1402). تحلیل اهمیت - عملکرد خط‌مشی‌های اصلاح نظام بانکی جمهوری اسلامی ایران با رویکرد بانکداری اسلامی. اقتصاد پولی مالی، 30(پاییز و زمستان 1402). https://doi.org/10.22067/mfe.2023.82590.1309
روانگرد، فرانک؛ رونقی، محمدحسین؛ و ابراهیمی، ابوالقاسم. (1402). چالش‌های استقرار بانکداری دیجیتالی در صنعت بانکداری. نشریه علمی پژوهشی مدیریت کسب‌وکارهای بین المللی، 6(1)، 201-225. Dio: 10.22034/JIBA.2023.52292.1908
رودرگرنژاد، فروغ؛ عمادانی، رضا؛ کیاکجوری، داوود؛ و تقی پوریان، محمدجواد. (1401). تدوین مدل رفتار سازمانی در نظام بانکداری با تأکید بر مدل‌های شایستگی و ارزش‌آفرینی. تدریس پژوهی، 10(1)، 205-182.  HTTPS://WWW.DOI.ORG/10.34785/J012.2022.008
زارع آبندانسری، محمد؛ نقی‌زاده باقی، عباس؛ و نقی‌زاده باقی، مهدی (1402)، شناسایی راهکارهای توسعه پایدار و مدیریت سبز در طراحی ورزشگاه‌های فوتبال، فصلنامه مطالعات مدیریت توسعه سبز، دوره 2، شماره 2 (4)، پاییز و زمستان 1403، صص 16-24. 10.22077/JGDMS.2024.7114.1060
سبزیانی، فریدون؛ غلامی چنارستان علیا، عبدالخالق؛ و تمیمی، محمد (1403)، ارائه الگوی توسعه پایداری بانک صادرات ایران بر مبنای اخلاق حرفه‌ای، فصلنامه مطالعات مدیریت توسعه سبز، دوره 3، شماره 1 (5)، بهار و تابستان 1403، صص 199-222. 10.22077/JGDMS.2024.7118.1091
شریفی بقا، فرهاد؛ حقیقت، جعفر؛ و کریمی تکانلو، زهرا. (1402). تاثیر شوک‌های سیاست پولی از طریق کانال نرخ ارز بر سلامت نظام بانکی ایران. اقتصاد پولی مالی، 25 (30)، 99-134. (بهار و تابستان 1402). https://doi.org/10.22067/mfe.2023.78781.1234
صادقی، حجت الله؛ و تقوایی، مسعود (1403)، تحلیل داده‌های محیطی در استقرار و توسعه پایدار سکونتگاه‌های روستایی شهرستان اصفهان با استفاده از سیستم اطلاعات جغرافیایی، فصلنامه مطالعات مدیریت توسعه سبز، دوره 3، شماره 1 (5)، بهار و تابستان 1403، صص 135-160. 10.22077/JGDMS.2024.7215.1074
صالحی، مطهره؛ قاسمی، محمد؛ و ایمانی، عبدالمجید (1402)، الگوی تدوین خط مشی با رویکرد اجتماع محور در راستای توسعه محلی، فصلنامه مطالعات مدیریت توسعه سبز، دوره 2، شماره 1 (3)، بهار و تابستان 1402، صص 172-183.  10.22077/JGMD.2023.6662.1038
عبداللهی‌پور، محمدصادق؛ و بت‌شکن، محمدهاشم. (1399). راهکارهای بازسازی مالی بانک‌ها در ایران. مدیریت دارایی و تامین مالی، 8(4)، 1-20.  10.22108/AMF.2020.119436.1473
غفاری‌فرد، محمد؛ و علمدار، عباس (1400). بررسی موفقیت شبکه بانکی ایران در تحقق اهداف نظام اقتصادی اسلام در استان‌های مختلف این کشور. نشریه اقتصاد و بانکداری اسلامی. ۱۰ (۳۶) :۳۶-۷. URL: http://mieaoi.ir/article-1-1009-fa.html
قائمی اصل، مهدی؛ بافنده ایمان دوست، صادق؛ و محمدی، مسعود. (1399). شناسایی ابزار مدیریت سود در نظام بانکداری بدون ربا در ایران: ارزیابی مقایسه‌ای اهمیت LLP و STGL در رهیافت Cornett. اقتصاد پولی مالی، 27(20)، 135-157. https://doi.org/10.22067/mfe.2021.16463.0
معماری، فاطمه؛ و آرایی، وحید. (1402). ارائه الگوی سیاستی نظام مدیریت استعدادها در شبکه بانکی کشور. اقتصاد مالی، 17(64)، 101-112. Dio: 10.30495/fed.2023.705593
ملکی، مصطفی و اسدزاده، علیرضا (1400). بررسی تاثیر خط مشی‌گذاری عمومی بر بانکداری الکترونیک بانک‌های دولتی ایران، دهمین کنفرانس بین‌المللی مدیریت امور مالی، تجارت، بانک، اقتصاد و حسابداری. https://civilica.com/doc/1373280
هاشمی دیزج، عبدالرحیم؛ حاضری نیری، هاتف؛ و صمدزاده، سعید. (1401). تأثیر سیاست پولی بر تورم کشورهای درحال توسعه نفتی و کشورهای توسعه‌یافته. توسعه و سرمایه، 7(2)، 213-232. Dio: 10.22103/JDC.2022.19276.1230
Abdollahi Poor., M. S., Botshekan, M. H. (2021). Solutions for Financial Restructuring in Iranian Banks. Journal of Asset Management and Financing. 8 (4), 2021. 1-20. 10.22108/AMF.2020.119436.1473. (In Persian)
Akbar Mousavi, S., Salmani, B., Haghighat, J., Asgharpour, H., (2022), The Factors Affecting on Banking Crisis Loss with Emphasis on Policy Frameworks. Journal of Monetary abd Banking Research. 15 (51), 1-32. 20.1001.1.26453355.1401.15.51.6.5 (In Persian)
Amer, F., Neiroukh, H., Abuzahra, S. E. E., AlHabil, Y., Afifi, M., Shellah, D. & Endrei, D. (2022). Engaging patients in balanced scorecard evaluation-An implication at Palestinian hospitals and recommendations for policy makers. Frontiers in Public Health, 10, 1045512. doi: 10.3389/fpubh.2022.1045512.
Ballew, H., Iselin, M., & Nicoletti, A. (2022). Accounting-based thresholds and growth decisions in the banking industry. Review of Accounting Studies, 27(1), 232-274. http://dx.doi.org/10.2139/ssrn.2910440
Bashkor, M., Amiri, H., Jafari, M. (2021). The role of monetary and banking system supervision in crisis. Tadbir Economics Research Institute. 20.1001.1.17354188.1400.9.10.7.7 (In Persian)
Bhattarai, S., & Neely, C. J. (2023). An analysis of the literature on international unconventional monetary policy. Journal of Economic Literature, 60(2), 527-597. DOI: 10.1257/jel.20201493
Bianchi, J., & Bigio, S. (2022). Banks, liquidity management, and monetary policy. Econometrica, 90(1), 391-454. https://doi.org/10.3982/ECTA16599
Carè, R., & Carè, R. (2018). Exploring the role of banks in sustainable development. Sustainable Banking: Issues and Challenges, 39-64. https://doi.org/10.1007/978-3-319-73389-0_3
El-Chaarani, H., & Abraham, R. (2022). The impact of corporate governance and political connectedness on the financial performance of Lebanese banks during the financial crisis of 2019–2021. Journal of Risk and Financial Management, 15(5), 203. https://ssrn.com/abstract=4096766
Elia, G., Stefanelli, V., & Ferilli, G. B. (2023). Investigating the role of Fintech in the banking industry: what do we know? European Journal of Innovation Management, 26(5), 1365-1393. https://doi.org/10.1108/EJIM-12-2021-0608
Ghaffary Fard M, & Alamdar A. (2021). Investigating the success of Iran’s banking network in achieving the goals of the Islamic economic system in different provinces of the country. Islamic Economices & Banking. Mieaoi 2021; 10 (36): 1. URL: http://mieaoi.ir/article-1-1009-fa.html (In Persian)
Hashemi Dizaj, A., Hazeri Niri, H., Samadzadeh, S. (2022).The Impact of Monetary Policy on Inflation in Oil Developing Countries and Developed Countries. Journal of Development and Capital. 7 (2), 213-232. Dio: 10.22103/JDC.2022.19276.1230. (In Persian).
Jan, A. A., Lai, F. W., Asif, M., Akhtar, S., & Ullah, S. (2023). Embedding sustainability into bank strategy: Implications for sustainable development goals reporting. International Journal of Sustainable Development & World Ecology, 30(3), 229-243.
Jarociński, M., & Karadi, P. (2020). Deconstructing monetary policy surprises—the role of information shocks. American Economic Journal: Macroeconomics, 12(2), 1-43. DOI: 10.1257/mac.20180090
Kanapiyanova, K., Faizulayev, A., Ruzanov, R., Ejdys, J., Kulumbetova, D., & Elbadri, M. (2023). Does social and governmental responsibility matter for financial stability and bank profitability? Evidence from commercial and Islamic banks. Journal of Islamic Accounting and Business Research, 14(3), 451-472. https://doi.org/10.1108/JIABR-01-2022-0004
Khalillo, R., Abdolhamid, M., Rezaeian, A. (2024), Importance- Performance Analysis (IPA) of Policies to Reform the Banking System of the Islamic Republic of Iran based on the Islamic Banking Approach. Monetary & Financial Economics. Volume 30, Issue 26 - Serial Number 26 July 2023. https://doi.org/10.22067/mfe.2023.82590.1309 (In Persian)
Khodamipour, A., & Jafari, M., (2023). Expanding Social and Environmental Responsibility of The Company. Journal of Green Development Management Studies, 2, 1(3), Spring & Summer 2023, P, 101-111. Dio: 10.22077/JGMD.2023.6444.1032. (In Persian)
Maleki, M, & Asadzadeh, A. (2021). Investigating the impact of public policies on the electronic banking of state-owned banks in Iran, the 10th international conference on financial management, trade, banking, economics and accounting. https://civilica.com/doc/1373280 (In Persian).
Mateev, M., Sahyouni, A., & Tariq, M. U. (2023). Bank regulation, ownership and risk taking behavior in the MENA region: policy implications for banks in emerging economies. Review of Managerial Science, 17(1), 287-338. https://doi.org/10.1007/s11846-022-00529-5
Mbaidin, H. O., Alsmairat, M. A., & Al-Adaileh, R. (2023). Blockchain adoption for sustainable development in developing countries: Challenges and opportunities in the banking sector. International Journal of Information Management Data Insights, 3(2), 100199.
Memari, F., & Araei, V. (2023). Presenting the policy model of the talent management system in the country's banking network. Financial Economics. 64 (17), 101- 112. Dio: 10.30495/fed.2023.705593.  (In Persian)
Nyantakyi, G., Gyimah, J., Sarpong, F. A., & Sarfo, P. A. (2023). Powering sustainable growth in West Africa: exploring the role of environmental tax, economic development, and financial development in shaping renewable energy consumption patterns. Environmental Science and Pollution Research, 30(50), 109214-109232.
Okazaki, K. (2017). Banking system reform in China: The challenges to improving its efficiency in serving the real economy. Asian Economic Policy Review, 12(2), 303-320.  https://doi.org/10.1111/aepr.12188
Phan Thi Hang, N. (2023). Policy recommendations for controlling credit risks in commercial banks after the covid-19 pandemic in Vietnam. Cogent Economics & Finance, 11(1), 2160044. https://doi.org/10.1080/23322039.2022.2160044
Pierre, J. (2022). Governance models and policy design. In Research Handbook of Policy Design (pp. 296-309). Edward Elgar Publishing. https://doi.org/10.4337/9781839106606.00028
Ravangard, F., Ronaghi, M. H., Ebrahimi, A. (2023). Digital Banking Challenges in Banking Industry. Journal of International Business Administration. 6 (1), 21, 201-225. Dio: 10.22034/JIBA.2023.52292.1908 (In Persian)
Rudgarnezhad, F., Emadani, R., Kiakajouri, D. I., Taghipouriyan, M.J. (2022). Develop A Model of Organizational Behavior In The Banking System With Emphasis on Competency And Value Creation Models. Teaching Reaserch. 10 (1). 205-182. HTTPS://WWW.DOI.ORG/10.34785/J012.2022.008. (In Persian)
Sabziani, F., Gholami Chenarestan Olia, A., & Tamimi, M., (2024). Presenting the Sustainable Development Model of the Saderat Bank of Iran Based on Professional Ethics. Journal of Green Development Management Studies, 3, 1(5), Spring & Summer 2024, P, 199-222. Dio: 10.22077/JGDMS.2024.7118.1091. (In Persian)
 Sadeghi, H. O., & Taghvaei, M., (2024). Analysis of environmental data in the formation and sustainable development of rural settlements in Isfahan County with GIS. Journal of Green Development Management Studies, 3, 1(5), Spring & Summer 2024, P, 135-160. Dio: 10.22077/JGDMS.2024.7215.1074. (In Persian)
Salehi, M., Ghasemi, M., & Imani, A.A., (2023). A model of policy development with a community-oriented approach in line with local development. Journal of Green Development Management Studies, 2, 1(3), Spring & Summer 2023, P, 172-183. Dio: 10.22077/JGMD.2023.6662.1038. (In Persian)
Sharifi Bagha, F., Haghighat, J., Karimi Takanlou, Z., (2023). The Impact of Monetary Policy Shocks from the Exchange Rate Channel on the Health of Iran's Banking System. Monetary & Financial Economics.  25 (30). Spring & Summer 2023. 99-134. https://doi.org/10.22067/mfe.2023.78781.1234 (In Persian)
Tohidfam, M., Touserkani, A. (2021). An Analysis of Media Policymaking: A Transition from Classical Institutionalism to New Institutionalism. Politics Quarterly. 51 (1). 81-97. Dio: 10.22059/JPQ.2021.236366.1007087 (In Persian)
Varma, P., Nijjer, S., Sood, K., Grima, S., & Rupeika-Apoga, R. (2022). Thematic Analysis of Financial Technology (Fintech) Influence on the Banking Industry. Risks, 10(10), 186. https://doi.org/10.3390/risks10100186
Vital, D. (2021). The making of British foreign policy. Politics & International Relations. 21 November 2021. London. Routledge. 1-122. https://doi.org/10.4324/9781003224983
Wang, G. J., Feng, Y., Xiao, Y., Zhu, Y., & Xie, C. (2022). Connectedness and systemic risk of the banking industry along the Belt and Road. Journal of Management Science and Engineering, 7(2), 303-329. https://doi.org/10.1016/j.jmse.2021.12.002
Zare Abandansari, M., Naghizadeh Baghi, A., & Naghizadeh Baghi, M. (2024). Identifying sustainable development solutions and green management in designing football stadiums. Journal of Green Development Management Studies, 2, 2(4), Autumn & Winter 2024, P, 16-24. Dio: 10.22077/JGDMS.2024.7114.1060. (In Persian)
Zhang, W., He, D., Wang, G., Zhu, C., & Evans, R. (2022). Analyzing national telemedicine policies in China from the perspective of policy instrument (1997-2020). International Journal of Medical Informatics, 104854. https://doi.org/10.1016/j.ijmedinf.2022.104854
Zhao, S., Miao, J., Zhao, J., & Naghshbandi, N. (2023). A comprehensive and systematic review of the banking systems based on pay-as-you-go payment fashion and cloud computing in the pandemic era. Information Systems and e-Business Management, 1-29. https://doi.org/10.1007/s10257-022-00617-9